Anti-fraud Senior Analyst | Analista Sênior de Prevenção a Fraudes
- Location
- São Paulo, SP
- Workplace
- On-site
About this role
Sobre o Stark Bank
No Stark Bank, somos mais que um banco digital para empresas: somos parceiros estratégicos que, desde 2018, vêm redefinindo o futuro dos serviços financeiros corporativos no Brasil. Oferecemos uma gama completa de serviços, desde o processamento ágil de pagamentos e faturas até a gestão inteligente de contas a receber, tudo integrado e automatizado através de uma API robusta e inovadora. Não nos contentamos em apenas otimizar processos; ambicionamos nos tornar o maior banco em tecnologia financeira, capacitando negócios a prosperarem com soluções que eliminam burocracias e impulsionam a eficiência.
Acreditamos que a chave para revolucionar o sistema financeiro reside na nossa busca incessante por inovação e na nossa capacidade de transformar problemas complexos em soluções impactantes. Cada linha de código, cada nova funcionalidade que desenvolvemos, é destinada a permitir que as empresas foquem no que realmente importa: estratégia e crescimento.
Nosso legado é ambicioso: construir o melhor ecossistema bancário em tecnologia e atendimento para empresas no Brasil. E para alcançar essa visão, precisamos de mentes curiosas, persistentes e apaixonadas por desafios. Se você se identifica com a minuciosidade, consistência e persistência que nos movem, se acredita na melhoria constante e coloca o cliente no centro de suas ações, e se busca um ambiente colaborativo e desafiador onde a ambição encontra a oportunidade de escalar, o Stark Bank é o seu lugar.
Sobre a área
O time de Antifraude atua na proteção do ecossistema financeiro do Stark Bank, desenvolvendo estratégias para prevenir perdas, identificar comportamentos suspeitos e responder rapidamente a diferentes modalidades de fraude.
Trabalhamos com grandes volumes de dados transacionais, tecnologia e inteligência aplicada para proteger nossos clientes e garantir a segurança das operações realizadas por meio da nossa plataforma, cobrindo desde a prevenção no onboarding até a recuperação de valores após o evento de fraude.
O desafio
Como Analista Sênior de Antifraude, você terá papel central na evolução da nossa estratégia de prevenção, detecção e recuperação de valores relacionados a fraudes em transações de pagamentos — com atuação que vai do Pix aos cartões, passando por onboarding e conformidade regulatória.
Sua atuação combinará profundo conhecimento do mercado de pagamentos e da regulamentação do Banco Central, análise avançada de dados, investigação forense e aplicação de modelos analíticos para reduzir perdas financeiras, aumentar a efetividade dos mecanismos de recuperação e melhorar continuamente a precisão dos controles antifraude.
\nVocê irá-
Liderar a recuperação de valores em fraudes de Pix e cartões (MED, bloqueio cautelar, devoluções via SPI, chargebacks e representante junto às bandeiras), garantindo prazos operacionais e regulatórios.
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Investigar casos complexos por tipologia de fraude (engenharia social, conta laranja, phishing, SIM swap, CNP, triangulação, first/third-party fraud), cruzando dados financeiros, cadastrais, comportamentais e de dispositivo.
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Desenvolver, validar e tunar modelos preditivos e regras antifraude nas ferramentas de score (ex: DataRudder, Clearsale, Konduto, Sift, SAS, FICO Falcon), acompanhando precision, recall e falso positivo/negativo.
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Atuar na prevenção de fraude cadastral no onboarding (KYC, biometria, verificação documental) e no reporte de operações suspeitas conforme PLD/AML (Lei 9.613, BCB, COAF).
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Responder a órgãos regulatórios e judiciais (Banco Central, requisições policiais, ofícios) em investigações financeiras, com rigor técnico e dentro dos prazos legais.
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Construir indicadores estratégicos (taxa de fraude, falso positivo/negativo, perdas, recuperações, NPS) e traduzi-los em análises executivas para a liderança.
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Colaborar com Tecnologia e Produtos na integração de ferramentas antifraude, motores de decisão e sistemas de case management.
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Experiência sólida em prevenção, detecção, investigação ou recuperação de fraudes no mercado financeiro, bancário, de pagamentos, adquirência ou emissão de cartões.
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Conhecimento do ecossistema Pix (DICT, MED, SPI, bloqueio cautelar) e das regras de bandeiras (chargeback, liability shift, representment), aplicados a tipologias como engenharia social, conta laranja, phishing, SIM swap, CNP e triangulação.
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Domínio de SQL e vivência com AI Code / Python para investigação de padrões transacionais, cruzamento de bases e construção de indicadores.
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Entendimento de PLD/AML (Lei 9.613, BCB, COAF) e de KYC/onboarding digital (biometria, verificação documental, prevenção de fraude cadastral).
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Perfil analítico e investigativo, com autonomia para conduzir projetos complexos e avaliar criticamente regras, modelos e processos.
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Comunicação clara, com capacidade de traduzir análises técnicas em recomendações e influenciar decisões junto a áreas técnicas e de negócio.
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Vivência prática com ferramentas de score citadas acima e com técnicas de ML aplicadas à detecção de anomalias (regressão logística, árvores de decisão, random forest, gradient boosting, redes neurais).
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Experiência com análise de grafos para mapear redes de fraude (contas laranja, mulas financeiras, organizações), e com atendimento a órgãos regulatórios/judiciais.
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Experiência com integração de APIs, automação de alertas, pipelines de dados e ferramentas de BI (Looker, Power BI ou similares).
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Domínio de métricas de negócio e risco (taxa de fraude, falso positivo/negativo, perda financeira, NPS impactado por bloqueios indevidos).
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Experiência prévia em fintechs, bancos digitais, instituições de pagamento, adquirentes, subadquirentes ou emissores de cartão.
O Que Oferecemos:
No Stark Bank, investimos no seu sucesso e acreditamos em um ambiente de trabalho onde você pode prosperar. Além de um ambiente desafiador e inovador, oferecemos:
Nossos benefícios:
Salário mensal atrativo comparado ao mercado.
Auxílio moradia (conforme política de distância do escritório).
Assistência médica e odontológica.
TotalPass para cuidar da sua saúde física.
Cartão de crédito Stark para Vale Refeição e Vale Alimentação, oferecendo flexibilidade no seu dia a dia.
Vale-transporte ou vaga de estacionamento para facilitar seu deslocamento.
Voucher Uber para idas e vindas em situações específicas.
Modelo de Trabalho:
Atuamos no modelo 100% presencial e você fará parte do nosso time incrível no coração de São Paulo: Rua Pamplona, 145 - Cerqueira César, São Paulo - SP.
Vem ser Stark!
Se você se identifica com o nosso propósito e quer fazer a diferença no futuro dos serviços financeiros para empresas, candidate-se!
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